東北網4月7日訊 4個人住著租來的房子，卻注冊了多家公司，這些公司沒有經營任何業務，但POS機每日刷卡金額卻高達十多萬元。這到底是怎樣的“公司”？在經營著何種神秘的“業務”？

　　近日，哈爾濱市道裡公安分局摧毀4個利用銀行信用卡和POS機套取現金、涉嫌非法經營的犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人8名，繳獲用於套取現金用的POS機21部，銀行卡百餘張，各種工商營業執照、企業代碼證百餘本，企業公章五十餘枚。

　　吸毒案

　　牽出億元套現案

　　3月28日，哈爾濱市道裡公安分局群力派出所所長王澤等在偵辦一起吸毒案時，依法對嫌疑人王大朋經營的房屋中介進行搜查時，除發現吸食毒品用的錫紙和吸管外，還發現了可用於套取現金用的POS機和多張銀行卡。

　　進一步審訊後警方發現，王大朋涉嫌利用POS機非法套現，數額巨大。該案引起道裡公安分局領導高度重視，立即調集經偵民警進行偵辦。

　　通過審訊，警方又挖出3個非法套現團伙，並抓獲犯罪嫌疑人8名。王大朋、耿長山、凌湘濱、楊忠明等4名涉案團伙頭目全部落網。這4個團伙利用POS機非法套現涉案金額達到近億元。

　　注冊“皮包公司”

　　申請POS機和銀行卡

　　“犯罪嫌疑人先通過合法手續注冊公司，然後打著招聘的幌子到人纔市場收集求職者的個人信息，再利用這些信息到銀行辦理銀行卡。嫌疑人還以公司的名義向商業銀行申請POS機，為實施犯罪做好准備。”王澤所長說：“還有一種方式就是所謂的‘養卡’。犯罪嫌疑人通過張貼小廣告等方式宣稱能代辦信用卡套現，將普通借記卡昇級為可以透支的高級VIP卡，進而收集到更多的銀行卡。”

　　虛擬消費“養卡”

　　資金循環獲暴利

　　“犯罪分子用根本不存在的消費來達到‘養卡’的目的。”王澤所長舉例說：“比如先在一張銀行卡中存入2萬元，然後到POS機上刷卡，雖然沒消費，但卡上的資金就到了POS機上，再利用轉賬寶將POS機的資金轉移到另一張卡中，最後將2萬元轉回第一張銀行卡。犯罪嫌疑人通過銀行對刷卡的獎勵賺取到高額回報。”

　　王澤所長告訴記者：“一般銀行給予POS機消費2%的獎勵，而我們目前在POS機上查到的刷卡金額就高達億元，犯罪嫌疑人通過這一手段賺取了暴利。”

　　警方查明，王大朋在明知私自辦理POS機為他人套換現金的行為違法的情況下，自2011年6月份開始，先後違規獲得7部POS機的使用權並用於為他人或自己提供套現服務，累計交易2335次，涉案套取現金三千餘萬元，從中牟取利潤二十多萬元。

　　4團伙非法套現近億元

　　警方進一步調查發現，犯罪嫌疑人王大朋一共掌控了8家企業，都是在2011年年底或2012年年初注冊成立的，通過申請POS機，幫他人套取銀行資金，從中收取手續費。

　　警方查明，耿長山涉案POS機現已查獲6部，套現金額累計三千七百餘萬元。凌湘濱涉案POS機現已查獲3部，套現金額累計兩千七百餘萬元。楊忠明涉嫌POS機現已查獲5部，套現金額累計近三千七百餘萬元。據警方介紹，這4個團伙成員一般向套現需求者收取8‰到15‰的費用，而銀行只收取千分之三的手續費。

　　類似案例全國發案不到20起，該案是我省此類案件中涉案金額最多的案件，屬新型經濟犯罪。目前，4個團伙涉案8人全部被刑拘，此案正在進一步偵辦中。

　　【新聞鏈接】

　　信用卡套現是指信用卡持卡人不通過正常ATM機或櫃臺提取現金，而是通過商戶以刷卡名義或者網上交易取現。

　　警方繳獲用於套取現金用的POS機和銀行卡等物品。