東北網2月28日訊 近幾年來，非法集資案件涉及民間融資、網絡借貸、提供養老服務等眾多領域，不法分子利用手機等媒介宣傳力度大、收益率高、門檻低，利誘性極強的特點，非法集資。有的還形成了上下線層級關系，具有非法集資、傳銷相互交織的特點，隱蔽性更強。

　　在審理非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資案件中，全市法院認真履行刑事審判職能，遵循寬嚴相濟的原則，依法依規審理各類相關案件，充分發揮刑罰懲治和教育的作用，最大限度地為被害人挽回經濟損失。

　　從近3年的統計數據來看，我市非法集資犯罪案件數量逐年減少，市中院通過新聞、網絡等媒介宣傳，介紹非法集資的主要特征，揭露犯罪分子慣用的手段，不斷增強社會公眾的法律意識，在案件審理中加大了對非法集資犯罪行為的打擊力度，在法律的威懾和公民法律意識提高的情況下，非法集資案件得到了很好的遏制。

　　但在經濟快速發展的大背景下，有效防控非法集資犯罪行為的發生仍舊是一項長期的工作任務。

　　如何加強防范

　　針對非法集資犯罪案件涉案被害人數眾多、被害人經濟損失嚴重的特點，市中院呼吁廣大群眾，要充分意識到參與非法集資不受法律保護，要提高正確識別和自覺抵制非法金融活動的意識和能力，提高法律知識，提高警惕，打消僥幸心理，使非法集資活動沒有市場，從源頭上遏制非法集資高發蔓延勢頭，維護我市金融秩序和社會穩定，為推進平安鶴城、法治鶴城建設做出積極的貢獻。

　　非法集資高發領域及其特點

　　民間投融資中介機構非法集資特點

　　一是以投資理財為名義，承諾無風險、高收益，公開向社會發售理財產品吸收公眾資金，甚至虛構投資項目或借款人，直接進行集資詐騙。二是為資金的供需雙方提供民間介紹或擔保等服務，利用『多對一』或資金池的模式為涉嫌非法集資的第三方歸集資金。三是實體企業出資設立投融資類機構為自身融資，有的企業甚至自設或通過關聯公司開辦擔保公司，為自身提供擔保。

　　網絡借貸機構非法集資特點

　　一是一些網貸平臺通過將借款需求設計成理財產品出售給出借人，使出借人資金進入平臺的中間賬戶，形成資金池，涉嫌非法吸收公開存款。二是個別網貸平臺編造虛假融資項目或借款標的，采用借新還舊的模式，進行融資，涉嫌集資詐騙。

　　虛擬理財涉嫌非法集資特點

　　一是以『互助』、『慈善』、『復利』等為噱頭，無實體項目支橕，無明確投資標的，靠不斷發展新的投資者實現虛高利潤。二是以高收益、低門欄、快回報為誘餌，利誘性極強。

　　房地產行業非法集資特點

　　一是房地產企業違法違規將整幢商業、服務業建築劃分為若乾個小商鋪進行銷售，通過承諾售後包租、定期高額返還租金或到一定年限後回購，誘導公眾購買。二是房地產企業在項目未取得商品預售許可證前，以內部認購、發放vip卡等形式，變相進行銷售融資。三是房地產企業打著房地產項目開發等名義，直接或通過中介機構向社會公眾集資。

　　私募基金非法集資特點

　　一是公開向社會宣傳，以保本、高收益、低門檻為誘餌，向不特定對象募集資金。二是私募機構涉及業務復雜，同時從事股權投資、網貸、眾籌等業務，導致風險在不同業務之間傳導。

　　相互保險涉嫌非法集資特點

　　一是有關人員編造虛假相互保險公司籌建項目，通過承諾高額回收方式吸引社會公眾出資加盟，涉嫌集資詐騙。二是一些以『**互助』、『**聯盟』等為名的非保險機構，基於網絡平臺推出多種與相互保險形式類似的『互助計劃』。此類『互助計劃』業務模式存在不可持續性，相關承諾履行和資金安全以有效保障，可能誘發詐騙行為，蘊含較大風險。

　　養老機構等涉嫌非法集資特點

　　一是打著提供養老服務的幌子，以收取會員費、『保證金』，並承諾還本付息或給付回報等方式非法吸收公眾資金。二是以投資養老公寓或投資其他相關養老項目為名，承諾給予高額回報、或以提供養老服務為誘餌，引誘老年群眾『加盟投資』。三是打著銷售保健、醫療等養老相關產品的幌子，以商品回購、寄存代售、消費返還等方式吸引老年人投入資金。不法分子往往通過舉辦所謂的養老講座、免費體檢、免費旅游、發放小禮品、親情關愛方式騙取老年人信任，吸引老年人投資。

　　農民合作社涉嫌非法集資特點

　　一是一些地方的農民合作社打著合作金融旗號，突破『社員制』、『封閉性』原則，超范圍對外吸收資金，用於轉貸賺取利差或將資金用作其他方面牟利等；二是有的合作社公開設立銀行式的營業網點、大廳或營業櫃臺，欺騙誤導農村群眾，非法吸收公眾存款。

　　典型案例

　　新聞宣傳為誘餌中老年人掉陷阱

　　2011年5月12日，林某以張某的名義注冊成立了齊齊哈爾市龍沙區中信房產中介所，經營項目為：房屋買賣、信息諮詢服務，企業類型為個體工商戶，該中介所由林某實際經營。2011年末至2014年，林某在沒有經過有關部門批准的情況下，通過在《五洲傳媒》報紙刊登廣告進行融資宣傳，以支付2分至4分不等利息為誘餌，以變相吸收公眾存款的方式，向社會不特定人群吸收存款，數額共計人民幣1869.5萬元，其中有1432.7萬元已經無財產可供償還。

　　龍沙區人民法院經審理認為，被告人林某的行為已構成非法吸收公眾存款罪，故依法判決被告人林某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑9年，並處罰金人民幣20萬元；林某的違法所得被依法追繳返還給各被害人。

　　『富民工程』難致富天上不會『掉餡餅』

　　2015年12月1日至2016年6月8日，吳某某以國璽經貿有限公司『富民就業工程』的名義與不特定的投資者簽訂所謂的『勞動合同』，讓投資者以出資不出力的形式參與『富民就業工程』，承諾每天按投資者出資額的1%返還，共返200天，返利達到200%後，『合同』自動解除。吳某某將收來的投資款的5%獎勵給推薦人，自己留下2-4%不等的『市場運營費』，其餘投資款上交給國璽經貿有限公司。經鑒定：國璽經貿有限公司克山分公司非法吸收公眾存款人民幣3496萬元，導致受害人有1074.91萬元無法追回，吳某某以『市場運營費』的名義獲利人民幣68.39萬元。

　　克山縣人民法院經審理認為，被告人吳某某的行為構成非法吸收公眾存款罪。故依法判決被告人吳某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑3年6個月，並處罰金人民幣5萬元，追繳被告人吳某某非法所得68.39萬元，上繳國庫；吳某某所有的作案工具依法被沒收，被上繳國庫。

　　『名人效應』吸引人

　　揭開面紗失望多

　　2011年4月至2013年7月，祁某在其經營的齊博影視傳媒有限公司虧損、尚未取得市場改造資格、不具備償還能力的情形下，以影視公司拍攝影視作品需要籌資及公司運營、投資市場改造為由，並承諾給付高額利息，以借款名義先後向其朋友和社會人員進行集資，共集資人民幣1248萬元。其中案發前以利息形式返還給各被害人共計人民幣607.8萬元，另有一小部分錢款用於投資拍攝影視作品及購買車輛、辦公用品等。其餘大部分款項去向不明，造成被害人的640.2萬元無法追回。

　　龍沙區人民法院經審理認為，被告人祁某的行為已構成集資詐騙罪，故依法以被告人祁某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑13年，剝奪政治權利1年，並處罰金人民幣20萬元；被告人祁某的違法所得被予以依法追繳，並返還給各被害人。