東北網12月19日訊 非法集資坑害市民，防范和打擊非法集資活動，不僅需要政府各部門的通力合作和主動作為，同時也需要廣大市民的自覺抵制。
12月4日，本報聯合市金融辦，以《權威部門起底非法集資十大陷阱》為題，對非法集資的陷阱，進行了報道，刊發後在讀者中引起較大反響。大家對騙子的行為深惡痛絕，同時對自身追求高回報受騙，進行了反思。
市金融辦為了持續壓降非法集資、亂辦金融市場主體數量、加強非法集資風險源頭防范治理，連續打出『組合拳』，累計排查5919家企業，實地入戶核查高風險企業30多家，134家企業被約談警示。
12月18日，大慶晚報記者對此進行了采訪。
現場核查企業經營資質。
整改涉嫌非法集資企業
記者從市金融辦了解到，年初以來，通過吊銷營業執照、注銷企業等方式，清理融資擔保公司1家、小額貸款公司4家、典當行1家，正有序引導2家P2P網貸機構，良性退出。
管控『增量盤』，金融、市場監管、公安等部門聯合，設置21類禁用字段，及時協調外地監管部門和金融機構，加強監管協查和風險管控，有效抵御非法集資風險。
市處非辦協調公安、市場監管、城管、銀保監分局等部門，聯合開展防范非法集資宣傳，累計排查5919家企業，實地入戶核查高風險企業30多家，暗訪2家，發現從事汽車租賃、普惠金融等3家企業，涉嫌非法集資，責令其限期整改。
金融治亂行動以來，已對134家問題企業，予以約談警示、列入異常名錄等處理，拆除牌匾、橫幅、清理廣告4600多條、72個，移送公安機關偵辦3起。
對立案1年以上的非法集資案件，實行專人跟蹤、加快推進，多數已進入檢察院起訴或法院審理階段。
市金融辦工作人員介紹，截至目前，已累計發放20多萬份宣傳材料，覆蓋全市老年人、大學生等重點群體，參與組建全市防范集資詐騙百人講師團、培訓千名宣講員。
對涉嫌亂辦金融市場主體進行取證。
摸清風險『源頭』防范治理
市金融辦工作人員介紹，按照國家、省關於防范和處置非法集資工作決策部署，我市堅持以金融亂象整治工作為切入點，持續壓降非法集資、亂辦金融市場主體數量，加強非法集資風險源頭防范治理，金融是特許行業，必須持照准入。
目前，我市持照金融機構有兩大類：一是銀行、保險、證券等傳統金融機構，共84家，由國家統一監管。二是中央明確的『7+4』類地方金融機構，共94家，由省級政府部門發照准入，市縣(區)政府屬地監管。另有兩類非持照但涉及金融業務的機構：一是P2P網絡借貸中介機構，共兩家，已納入國家專項整治范疇。二是民間借貸諮詢中介機構，經市場監管部門登記設立。
整治小額貸款、融資擔保
針對上述非法集資風險高發領域，我市金融部門重拳出擊。
工作人員介紹，在銀行、保險、證券等領域，重點整治可能存在的發放無指定用途貸款的變相放貸，內外勾結套取金融機構信貸資金，再高利進行轉貸，內外勾結銷售未按規定登記備案的理財產品，內外勾結進行有組織的保險詐騙，非金融從業人員，在營業網點推介銷售理財產品等行為，排查銀行、保險、證券等領域員工，是否存在參與非法集資等行為。
在地方金融從業機構領域，重點整治可能存在的經審批設立的小額貸款、融資擔保、典當、融資租賃等地方金融從業機構開展吸收存款或者變相吸收存款、高利放貸、暴力催收、超標准收費、受托投資以及擅自進行合並、分立或者設立分支機構，擅自變更名稱、業務范圍等行為。
民間借貸和理財領域，重點整治未經金融監管部門批准、未經市場監管部門注冊登記，或已經在市場監管部門注冊登記的企業或組織，從事民間借貸諮詢等中介業務，打著財富管理、批發零售、電子商務、房地產、農村合作、養老服務等旗號，開展非法集資行為。
在互聯網金融領域，整治非法開展P2P網絡借貸、股權眾籌、互聯網保險、第三方支付、校園網貸等互聯網金融業務，以及金融機構、媒體、網絡平臺為非法互聯網金融業務提供便利等行為。
徹查以『專家』名義做廣告
對未按規定進行企業注冊、備案、許可，無辦公場所、無辦公人員或與注冊地登記不符以及與經營地不一致、頻繁變更注冊地址等問題，進行全面排查。
工作人員對通過互聯網、電視、廣播、報刊、手機短信、傳單等媒介發布的各類融資類廣告，進行全面排查。
對宣傳中涉及『金融創新』『金融科技』『消費返利』『金融互助』『民間借貸』『網絡借貸』『虛擬貨幣』等內容，以及高收益、高回報，明示或暗示保本、有擔保、無風險等內容的主體，全面徹查。
重點關注利用專家、知名人士、專業機構等名義作推薦說明的虛假違法廣告。
對從業人員相關資質、職業經歷，是否因非法集資、金融詐騙等行為，受到處罰或刑事追究等情況進行排查。
重點關注有群眾舉報、輿情指向的群體，高度警惕經營場所外有投資人員，特別是老年人、學生等群體聚集的企業以及高風險企業法定代表人和股東，會集這些人員在其他企業任職和投資的信息，挖掘可能存在的利益鏈條、關系網和保護傘。
依法對高風險企業大額資金異常流動情況，進行排查，依托反洗錢資金交易監測等工作機制，加大對投資理財類企業風險高發領域的監測力度，保護好市民們的『錢袋子』。
文/攝大慶晚報記者
