只需動動手指，『刷單』『點贊』『先墊付』就可以『賺取傭金』『領取獎品』，你是否也收到過這樣的兼職信息？本以為是『薅羊毛』的小事，殊不知會陷入大麻煩，甚至淪為『洗錢』工具人，究竟是怎麼回事。

　　真實案例

　　前不久，鹽城一大學生小吳聽室友介紹，在某二手交易平臺上有一種網絡刷單的兼職，可以賺錢，也很輕松，小吳頓時來了興趣，覺得這是賺『快錢』的機會，便在捨友的推薦下加了對方QQ。

　　對方稱這個工作是，給該平臺的店鋪刷客流量和好評的，『足不出戶，收益立結』。在對方的引導下，小吳收到了第一單『任務』，將自己的銀行卡號和戶名提供給對方後，對方把5000元錢打到了小吳的卡裡，隨後小吳將這筆錢充值到支付寶，再到對方指定的店鋪下單，形成虛假交易，確認收貨給好評後，她便收到了50元的『傭金』。

　　刷單流程操作簡單，傭金發放速度快，讓小吳不禁感嘆，這是一個賺錢的好辦法。次日，小吳接到了同樣的『任務』，再次收到了酬勞。就在小吳剛嘗到甜頭，打算繼續做下去時，她收到了一則銀行發來的短信，告知其銀行卡『存在風險，已被凍結』。

　　隨後，她就接到了鹽南高新區分局新河派出所打來的電話，民警告訴小吳，她參與的是典型的『洗錢型』刷單，面對民警的詢問，她表示並不清楚對方給其轉賬的資金來源。只是購買了一些虛假商品，順便賺了一點兼職費用，怎麼就成了『洗錢』幫凶。

　　原來，在這樣的『刷單』過程中，不法分子會事先收購一些電商平臺店鋪，將自己非法所得的資金轉至像小吳這樣的工具人賬戶中，要求其購買店鋪內的虛假商品進行刷單，這些訂單的本金都是通過電信網絡詐騙、賭博、非法集資等違法犯罪行為所得的『黑錢』。

　　在這樣的操作下，『黑錢』已被披上合法外衣，成為了店鋪日常流水收入，這也讓『刷單』洗錢行為變得更具隱匿性。

　　出借、出賣、出租的『兩卡』用來乾什麼？

　　一、銀行卡

　　在電詐鏈條中，犯罪分子為了保證自身和贓款的安全，需要把詐騙得來的錢『洗一洗』纔能轉入自己的賬戶，這個過程被稱為『跑分』，大量租借或購買來的銀行卡，就是『洗白』的工具。

　　二、電話卡

　　電話卡可被用來撥打詐騙電話或群發詐騙短信，身在境外的犯罪分子還會利用GOIP設備，遠程操控境內手機撥出詐騙電話，這種電話一般不會被標記為境外電話，具有極強的迷惑性。

　　提醒

　　防范洗錢陷阱，保護好自己的利益，以防成為不法分子洗錢『工具人』，做到：

　　1.切不可出租、出借、出售個人身份證件或銀行賬戶等。

　　2.要選擇正規的官方渠道進行充值繳費，不要輕信較大折扣充值廣告。

　　3.不要用自己的賬戶替他人提現。

　　4.在貿易過程中，要先了解對方公司的資質、簽訂合規合同文件、核對付款賬戶是否與公司同名稱(拒絕第三方賬號支付)、出貨時要有全套的出貨記錄。一旦發現賬戶被凍結時，第一時間追回貨物並做報警處理。

　　『洗錢』犯罪看似離我們生活很遠，其實就有可能潛藏在我們身邊，世上更沒有意外之財，腳踏實地奮斗纔能走向精彩人生，一旦發現洗錢的違法行為，應主動舉報並配合公安機關調查取證，讓洗錢活動無所遁形。