東北網2月10日訊 非法集資是指公司、企業、個人或其他組織，違反國家金融管理法律規定，向社會公眾吸收資金的行為。近年來，常見的非法集資犯罪手段主要有以下幾種：一是以代種植(養殖)、租種植(養殖)、聯系種植(養殖)等方式吸收資金；二是以公司、企業即將上市為名，采取股權轉讓方式吸收資金；三是以投資礦產資源開發為名吸收資金；四是以投資黃金、外匯、期貨交易為名吸收資金；五是以房產銷售為名，采用返本付息的方式吸收資金。省公安廳經濟犯罪偵察總隊昨日召開新聞發布會，通報了五起非法集資的典型案例。

　　“金源葆”魚缸賣天價“圈”錢8.62億元

　　2005年7月18日，犯罪分子莊勛華虛報注冊資本100萬元成立了黑龍江中科爾康科技開發有限公司(地址：哈市南崗區花園街362號宏達大廈D座502號，經營范圍：計算機軟件開發與銷售，經銷電器設備、五金交電、日用百貨、建築材料)。2006年4月17日將公司更名為黑龍江中科金源葆科技開發有限公司，經營范圍增加了種植植物、養殖畜牧及水產品。

　　從2006年5月至2008年4月，金源葆公司以銷售螺旋藻培養機，高價回收螺旋藻，定期返還投資款為手段，累計非法集資8.62億元，涉及受害群眾1.85萬，造成實際損失金額約3.2億元。

　　“英霞”股票滿天飛7000餘人上了當

　　1999年3月16日，英霞公司在哈爾濱市工商局注冊成立，法定代表人焦英霞，公司位於哈爾濱市南崗區西大直街300號，注冊資本200萬元，此後又陸續增資為8500萬元，2005年12月，經批准，該公司變更為外商投資企業。

　　2002年，焦英霞未經任何行政管理部門批准，以購買產品成為會員，再購買328元一股的投資項目，每月返利3%的方式，開始向社會非法集資。此後，她以高息為誘餌，先後推出“期權股”、“原始股”、“產權股”、“深圳產權股”、“深圳股票”、“入股款”及“板塊投資”等十餘種集資名目，通過公司部門經理及業務員，面向社會不特定對象非法集資。此案涉及黑龍江、吉林、遼寧、廣東、福建、山西、北京、上海、廣東、四川、湖北等11個省市7000餘名受害群眾，非法集資案涉案金額8.88億元，實際造成損失金額7.59億元。

　　“聖瑞投資”斂財逾45億造成損失16.53億元

　　自2004年開始，這伙犯罪分子先後注冊成立黑龍江龍廣投資擔保有限公司、黑龍江聖瑞投資股份有限公司、黑龍江玖鑫礦業有限公司等多家關聯企業，以“發行內部投資基金”、“經營木材和亞麻深加工”、“油田開采”、“礦業開發”、“在美國納斯達克市場掛牌上市”等名義，虛構經營利潤，將後期收到的集資款謊稱為經營利潤，支付前期出局的本金和利息，以6個月為一期、月利息6-8%的高額回報為誘餌，向社會不特定群眾非法集資。

　　犯罪分子還以集資數額18%至25%不等作為集資提成，在全國各地大量發展下線代理人，不斷擴大非法集資范圍和規模。該案在全國12個省(自治區、直轄市)的17個地區非法集資45.78億元，付息金額為12.88億元，返本金額為16.37億元，投資人實際損失金額為16.53億元，全國共有11.18萬人次參與集資。

　　“匯達投資”狂炒“倫敦金”非法獲取779萬元

　　2008年1月，大慶匯達投資有限公司成立，公司地址：中國工商銀行大慶分行18、19層，經營范圍：對房地產進行投資、社會經濟諮詢、黃金及飾品及工藝品銷售。

　　大慶市匯達投資有限公司在明知其沒有經營國際“倫敦金”交易業務的情況下，以高額回報為誘餌，高薪招聘業務員，再由業務員發展客戶，收取客戶保證金，以開展內盤金業務為名招攬客戶，在客戶准備投資黃金業務後，向客戶介紹買賣倫敦金業務，誘使客戶通過香港亞太金龍有限公司(以下簡稱亞太公司)操作倫敦金。

　　客戶在香港亞太金龍有限公司提供的交易平臺上集中交易，24小時不停交易，客戶每交易一手，只需繳納1000美元的保證金，購買對應的標的物是100盎司倫敦金，進行資金放大100倍的黃金交易業務，當客戶賬戶資金不足100美元時，強行平倉。大慶匯達投資有限公司發展客戶125人，非法獲取保證金共計779萬餘元。

　　房產中介公司誑錢121人涉案被抓

　　2005年，鶴崗市開始出現房地產中介機構參與或從事非法集資活動，部分房地產中介機構以房屋銷售為名，采用返本付息的方式吸收資金，與投資人簽訂房屋銷售合同，以3%的月息為實體企業吸收資金，從中非法獲利，非法集資總額達37.6億元。

　　2008年11月初，受金融危機衝擊、地方煤礦停產整頓等多種因素影響，個別集資企業資金鏈斷裂，不能按期償還集資款和利息，參與集資群眾開始聚集圍堵中介機構和集資企業。案發至今，鶴崗市公安局共立非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資類案件86起，破案81起，抓獲涉案人員121人，刑事拘留51人，取保候審95人，逮捕36人。

　　警方：三審識別非法集資

　　省公安廳經濟犯罪偵察總隊提醒市民，在識別非法集資過程中要采取三審方式：一要審查融資主體資格，看融資主任是否是依法設立的機構，融資行為是否與其經營范圍相符；二要審查其投資項目是否真實；三要審查其承諾的投資回報率。通常情況下，年投資回報率不高於30%，過高的投資回報率是與市場經濟規律相違背的，現實中無法實現，因此潛在著極大的風險，極有可能是一個騙局。