已經人去樓空的“金鼎圓”。

　　東北網10月9日訊 很多市民，特別是中老年人群，總覺得手裡的存款放在銀行裡，拿不到多少利息，幻想著能夠通過一些理財公司，讓自己的本金翻倍。然而，就在市民們沈浸在美夢之中時，這些所謂的理財公司卻人間蒸發一般，突然在公眾視線裡消失。

　　近日，薩爾圖公安分局破獲了以盧某為首的一起集資詐騙案，受害市民共計140餘人，涉案金額1400餘萬元。

　　10月6日，記者對此事進行了采訪。

　　投資市民紮堆去報案

　　“我在金鼎圓購買了4萬元的理財產品，現在業務員說公司法人代表和經理都跑了。”今年5月份，有市民向薩爾圖公安分局報案。

　　民警得知此事後，很快介入了調查，而令所有人沒有想到，受騙的市民並非個例。

　　薩爾圖公安分局副局長茹士棟說：“我們趕到理財公司時，大門緊閉，室內一片狼藉。後來得知消息的居民越來越多，分局把案件向市公安局匯報後，成立了專案組。”

　　最後，來分局報案登記的居民竟然多達140餘人，騙取的投資款共計1400餘萬元。

　　“從宣傳單上能看出，該公司投資理財分為1月、3月和半年期的，無論是哪個期限，回報率都是銀行利率的數倍乃至數十倍。”茹士棟說。

　　從受騙居民損失來看，投資最少的也有1萬元，最多的竟然高達百餘萬元。

---

 

　　警方調查嫌疑人浮出

　　隨著警方調查的不斷深入，以盧某為首的集資詐騙團伙漸漸浮出水面

　　“我們調查發現，該公司共分四個層級，第一層為董事長、第二層為總經理、第三層為副經理及兩名出納、第四層為會計和若乾名業務員。”茹士棟介紹說。

　　從該公司組織架構的關系可以看出，除2名董事長、1名總經理和2名出納外，其餘人員均為外僱，所以犯罪嫌疑人逃跑時，公司很多僱傭人員還不知情，甚至有僱傭人員也進行了投資。

　　“調查時我們還發現，這家公司根本不具備相關的經營資質，屬於涉嫌非法集資詐騙，所以對相關犯罪嫌疑人進行了抓捕。”茹士棟說。

　　今年5月份，薩爾圖公安分局對此事立案偵查，並先後抓獲3名犯罪嫌疑人。

　　目前，另外2名犯罪嫌疑人已被列為網上逃犯。

　　該公司拆東牆補西牆

　　“金鼎圓”在經營過程中，聲稱經大慶市政府批准，工商部門登記注冊的專業投資公司，注冊資金5000萬元。

　　警方調查中發現，該公司與宣傳所稱並不一致。

　　實際上，該公司根本就沒有多少資金，整個資金的運轉都是在“拆東牆補西牆”。

　　茹士棟說：“前期投資的很多市民都獲得了回報，回報的錢都是之後市民的投資款，前期投資獲得甜頭的市民發現賺錢後，便開始大批量投錢，而這次的投資款卻都打了水漂。”

　　客戶的投資款被公司收入後，通過各種形式轉移到盧某手上，盧某有的用於還債，有的用於揮霍，最後所剩無幾。

　　民警介紹，一名居住在東風新村的居民，之前對這家理財公司還抱有懷疑態度。

　　在投入1萬元後，該居民確實獲得了豐厚的回報。後來他拿出了全部存款，還向親戚借了些錢，全部投進了理財公司，最後不僅利息沒拿到，就連本金也拿不回來了。

　　嫌疑人抱著僥幸心理

　　采訪中，記者了解到，此案的犯罪嫌疑人均為河南人。

　　在開設這家公司之前，明知道自己是在從事違法行為，但是他們認為自己是外地人，只要跑了，警方就找不到自己，所以想鋌而走險。

　　那麼，他們為何選擇大慶？

　　“這些人覺得東北比較落後，市民辨別能力不強，而且大慶在東北的經濟相對較好，居民又有錢，所以就來到大慶開展詐騙。”茹士棟說。

　　案件危害大偵破困難

　　在案件偵辦過程中，民警發現，這伙人是通過免費發放禮品和宣傳單來吸引市民的關注。市民被他們的高額回報所吸引，繼而把存款扔進了圈套裡。

　　茹士棟介紹，這些理財公司店面裝潢高檔，都是為了迷惑市民，給人們一種經濟實力雄厚的錯覺。

　　但只要發案，涉及的人數就不會少，社會危害較大。

　　而且，此類案件相對其他刑事案件，偵辦起來也比較困難。如果市民不舉報，公安機關很難發現。

　　一旦發現後，居民投資的錢財已經基本被揮霍完了。

　　而且犯罪嫌疑人多為外地人，抓捕起來也比較困難。

　　所以，市民在投資理財時，一定要擦亮眼睛，天上是不會掉餡餅的。

　　目前，公安機關還在進一步調查及全力追繳贓款當中。

---

 

　　涉眾經濟案件常識

　　集資詐騙

　　集資詐騙是指以非法佔有為目的，違反有關金融法律法規規定，使用詐騙方法進行非法集資，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財產所有權，且數額較大的行為。

　　集資詐騙罪的詐騙方法是指“行為人采取虛構集資用途，以虛假的證明文件和高回報率為誘餌，騙取集資款的手段”。

　　最高人民法院在《關於詐騙案件具體應用法律的若乾問題的解釋》中規定：行為人具有下列情形之一的，應當認定其行為屬於“以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資”：攜帶貸款逃跑的；揮霍集資款，致使集資款無法返還的；使用集資款進行違法犯罪活動的，致使集資款無法返還的；具有其他欺詐行為，拒不返還集資款，或者致使集資款無法返還的。

　　其主要表現形式為：利用投資者趨利心切，虛構經營業績，偽裝企業經營有方，效益良好。

　　先期斥巨資在媒體上早造聲勢，制造企業效應，罩上炫目光環。

　　向社會公益事業投入贊助，大肆宣揚，塑造“形象”。

　　租借高檔辦公設施，精致裝潢，大張旗鼓搞各類慶典，展示公司“實力雄厚”。

　　謊稱得到有關政府領導和部門同意，顯示其背景濃厚；編造實際上並不存在的企業或者企業計劃，偽造有關證件，騙取社會公眾信任。

　　打著興辦“高精尖”高科技企業或集體企業的幌子，以優厚的紅利為餌誘惑投資者。

　　警方提示：集資詐騙的行為人不論采用哪種形式，其實都是隱瞞事實真相，誘使公眾相信非法集資者的諾言，而自願將資金交給非法集資者。

　　這裡所謂集資只是一種手段，騙取公眾資金纔是最終的目的。請廣大群眾提高識假防騙能力，選擇正確的投資渠道。